http://www.cbc.ca/marketplace/2008/02/06/mortgage_insurance_not_always/
在买房子的时候，如果首付低于20%，会被要求购买房贷保险，这个保险是保证当你无力付清余款的时候，保险公司会付清你欠的余钱，即银行不会因此而受损失。
[@more@]当然现今的银行还推出类似的保险，是给房奴的，说如果你没有最近两年没有什么身体异常状况，每月付几十元钱就保证如果因病丧失劳动力或者死亡，保险公司将付清你所欠的余款，这栋房子就是你的或者你的配偶的，而不需要再还按揭了。
这些看起来跟生命险很像。生命险给的是钱，这个险是给房子，不过花钱最多的一般就是房子了，所以在这点上两者是可以划等号的。但是生命险要做医疗检查，验血验尿，护士登门，然后根据你的年龄和健康状况来制定费率。而这个险是没有这些检查的，只是代理大致问问你健康如何，就批准了，根据你贷款的多少来缴月费。
cbc这段里面给了两个例子，一个是丈夫得心脏病突发死亡，保险公司拒绝理赔，说他丈夫的心脏病是pre-condition，他丈夫在保险的时候隐瞒了有心脏病史，是属于保险欺诈。保险公司做post-exmaine时发现的他丈夫其实心脏病有10年了。另外一个是由于得了癌症，丧失工作能力，结果被保险公司拒赔，因为对他的post-examine发现他参保前两年的家庭医生记录里有检查血液胆固醇高一条，以此来说，他也是保险欺诈。不过把他这些年缴的保费退还给他。
由此，引发了一场讨论，有多少人能符合这种post-examine的医疗条件的人呢？电影Sicko里面的情景和条文又出现了，但是这次是在加拿大。
不禁有一个疑问，保险公司真得能保险么？
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