关键字: [Rocket Mortgage, Data Analytics Strategy, Ai-Powered Solutions, Modernized Data Platform, Large Language Models, Ethical Ai Governance]

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导读

来自Rocket Companies 的Dain Xu 阐述了该公司如何利用亚马逊云科技服务现代化其数据战略, 并释放AI 和数据的力量来转型业务。他讨论了Rocket Companies 如何使用Aurora 、DynamoDB 、Redshift 、EMR 、Athena 和SageMaker 等服务构建了一个端到端的现代数据平台, 以实现数据驱动的决策、优化营销并提供个性化的客户体验。 该演讲着重介绍了Rocket Companies 现代化的数据平台如何每年支持37 亿次自动化AI 决策、支持GENAI 驱动的解决方案、将数据处理时间从数月缩短至数分钟, 以及通过亚马逊云科技迁移加速计划实现显著的成本节省。Xu 还强调了Rocket Companies 采用Amazon Bedrock 和SageMaker 用于GENAI 解决方案, 并着重强调了道德AI 、数据治理的重要性, 以及利用GENAI 来加速业务流程并赋能团队成员。

演讲精华

在这个引人入胜的叙述中, 火箭公司(Rocket Companies) 的专业人士徐岱揭示了公司利用数据、人工智能(AI) 和亚马逊云科技(Amazon Web Services) 来彻底改革业务和现代化数据战略的转型之旅。火箭公司前身为Quicken Loans, 在过去39 年里一直是抵押贷款行业的先驱力量, 其创始人丹· 吉尔伯特的远见卓识推动了公司大幅简化抵押贷款流程—— 这个流程至少有40% 的美国人认为是现代生活中最令人压力重重的体验之一。

该公司的创新精神在1996 年随着”Mortgage in a Box” 的推出而腾飞, 这是一个将整个抵押贷款流程包装成一个单一包裹、上门送货的创新概念。短短两个月内, 它就完成了3500 万美元的贷款量。不屈不挠, 公司在1998 年将全部资源转向在线平台, 这一大胆举措最终于2015 年推出了世界上 完全在线的抵押贷款流程Rocket Mortgage 。

随着火箭公司的扩张, 它认识到实现家庭拥有权的障碍远不止获得抵押贷款这么简单。徐岱生动地讲述了杰西卡的故事, 她是一位单亲妈妈, 带着三个孩子在房车里生活了六年。尽管她矢志不渝地想建造一个美好的家园, 但由于信用记录不佳, 她的抵押贷款申请一再被多家供应商拒绝。在火箭公司, 同理心和理解是根深蒂固的价值观。公司的团队成员深切体会到杰西卡的个人挑战, 主动与她联系, 提供指导和支持来改善她的信用记录, 最终帮助她实现了拥有自己梦想中的家园, 为她的家人获得了一个美好的家。

金融服务业一直面临着艰巨的挑战, 尤其是在应对利率波动的环境中。利率花了二十年的时间才降至历史低点, 但在最近18 个月内又迅速反弹, 导致许多企业不得不关闭业务。在这种动荡中, 火箭公司秉承了一套坚实的文化原则, 被称为”ISMs”, 其中一条深深地影响了徐岱:“ 我们将在相信的时候看到它。” 这一理念赋予了公司将危机视为蓬勃发展的机会的力量, 这是它一直坚持的思维方式。

直面市场挑战, 火箭公司(Rocket Companies) 旨在相信并全力投资于人工智能(AI), 以实现家庭拥有权梦想。其战略包括两个方面: 不懈地扩大客户群, 并利用数据和AI 的力量真正了解客户需求, 确保为每一位客户量身定制个性化体验, 助力他们实现拥有自己家园的梦想。

数据分析、数据科学和AI 是火箭公司秘密武器的基石。该公司在提供自助分析服务方面表现出色, 推动并加速整个业务的数据驱动决策。其用例涵盖优化营销预算、提高营销绩效和成果, 以及在各个业务领域部署自动化和AI 解决方案, 以大规模提供卓越的客户体验。

该公司分享了一个引人入胜的例子, 说明他们如何利用AI 赋能数千名抵押贷款经纪人, 后者在引导客户完成抵押贷款过程中发挥着关键作用。通过无缝且准确地转录、总结和填充数百个抵押贷款申请数据字段, 所采用的AI 助手使经纪人能够与客户进行更有意义的对话, 并大大减少花费在繁琐任务上的时间。

合规性和法规对金融服务业构成了重大挑战, 火箭公司已采用先进技术、数据和AI 来确保遵守这些关键要求。该公司分解了AI 就绪数据的基本方面:

1. 安全性: 保护客户数据至关重要, 确保公众无法访问, 尤其是在利用大型语言模型时。他们寻求允许获得许可和使用这些模型的技术, 而无需将组织数据暴露给互联网或其他方。
2. 训练数据: 对于那些着手GenAI 之旅的组织来说, 投资于一个符合道德的AI 计划至关重要。火箭公司确保其AI 就绪数据在GenAI 时代得到道德管理、合规, 并与其AI 原则保持一致。如果组织还没有开始这个过程, 该公司强调立即这样做的紧迫性, 使法律、安全、技术和业务风险与企业政策保持一致。
3. 偏差:AI 就绪数据必须尽可能地没有偏差, 符合公平贷款规则。多样化的数据来源, 而不仅仅是大数据, 为分析和利用大型语言模型提供了更多上下文。
4. 数据质量: 只有数据能够产生准确的结果, 才是有用的。火箭公司对数据进行处理和双重检查, 以确保高质量, 防止AI 从有缺陷的数据中学习 - 在这种情况下,“ 垃圾进, 垃圾出” 将会盛行。
5. 数据丰富性:AI 就绪数据必须经过丰富处理, 以讲述故事并理解客户( 如Jessica) 的挑战, 从而使大型语言模型能够取得更好的效果。

如果没有坚实而强大的数据平台, 这些成就是无法实现的。2017 年, 火箭公司采用了一种传统的数据策略和数据湖, 它是单体的, 利用了较旧版本的Hadoop 。然而, 该公司在可扩展性、数据注入速度和新的数据科学项目方面面临挑战, 每年有超过100 次的稳定性问题, 数据科学家也难以找到干净的数据。此外, 火箭公司还面临固定合同成本, 难以扩大云消耗。

通过团队成员的努力工作和与亚马逊云科技的出色合作, 火箭公司建立了一个端到端的现代数据策略来克服这些挑战。 该公司利用Aurora 、DynamoDB 、Redshift 、EMR 、Athena 和SageMaker 等服务来存储、处理和分析数据。

通过现代化数据策略, 火箭公司取得了卓越的成果:

·        现在大多数数据处理和注入管道都是完全配置驱动的, 只需几分钟而不是几个月。

·        由于亚马逊云科技的支持和一级应用支持SLA, 事故大幅减少, 在过去18 个月中只有1-2 次。

·        数据科学家现在可以将80% 的时间用于创新, 而不是寻找和准备数据。

·        现代化的数据平台每年支持37 亿次自动化AI 决策, 并支持GenAI 驱动的解决方案。

·        该公司通过亚马逊云科技迁移加速计划(MAP) 节省了300 万美元, 并消除了固定合同成本。

从技术上讲, 火箭公司实施了多账户策略、数据平台上的多租户, 利用Glue Catalog 在公司之间共享数据, 并使用亚马逊云科技Glue 进行ETL 、EMR 进行大数据处理, 以及SageMaker 进行数据科学。

在大规模数据摄取方面, 火箭公司处理来自150 多个来源的PB 级数据, 他们利用了Lambda 无服务器技术的强大功能。对于大数据处理, 他们更偏好EMR, 因为其具有节省成本和高效的特性, 如自动扩展和临时EMR, 这帮助他们将成本至少降低了40% 。

在数据科学方面, 火箭公司构建了一个增强的数据科学平台, 使数据科学家能够在几个小时内从想法到生产。他们选择SageMaker, 因为它易于迁移、企业级安全性、无缝集成、用户友好的SageMaker Studio, 以及通过托管的现货培训实现成本效率。

火箭公司是Amazon Bedrock 的早期采用者, 赞赏其轻松访问各种大型语言模型和企业安全环境的优势。他们利用Bedrock 和SageMaker JumpStart 为团队成员和开发人员提供先进的基础设施和功能, 包括来自其他GenAI 参与者的解决方案。

他们的GenAI 生命周期涉及优化向量搜索、使用Amazon Kendra 进行智能搜索( 具有NLP 和LLM 集成) 以及利用Bedrock 的灵活性进行开发和部署。火箭公司强调, 在GenAI 时代, 无代码和低代码解决方案变得越来越重要, 分析和数据科学的战略思维比编程技能更有价值。

展望未来, 道德AI 至关重要, 火箭公司正在探索Amazon DataZone 的强大数据治理功能, 以确保高质量数据, 从而最大限度地利用大型语言模型。他们正在加速跨各种业务流程采用GenAI, 以赋予团队成员权力、减少繁琐任务并释放创新思维。

具体用例包括利用GenAI 管理和确保100 万个数据元素的正确定义, 以及开发Bedrock Agent AI 助手来简化问题诊断、自动化问题解决, 并将研究和解决时间缩短80% 。

火箭公司最后强调, 在GenAI 时代, 想象力决定了一个人能走多远, 天空是无限的。

总而言之,Rocket Companies 借助亚马逊云科技服务, 并采用人工智能与生成式人工智能技术, 成功实现了数据战略的现代化转型。公司在数据处理、成本节省以及为客户提供个性化体验方面, 均取得了显著提升。Rocket Companies 重视道德人工智能、数据治理, 并通过创新解决方案赋能团队成员, 为在生成式人工智能时代取得持续成功奠定了坚实基础。

总结

火箭公司(Rocket Companies) 前身为Quicken Loans, 在近四十年来一直处于颠覆抵押贷款行业的前沿。怀着简化购房过程的愿景, 它采用了数据分析、人工智能和云技术, 为客户提供个性化体验, 助力他们实现拥有自己房屋的梦想。

面对市场挑战, 火箭公司依托其文化理念, 坚信危机蕴藏着成长机遇。它大力投资人工智能和数据策略, 以更好地了解客户需求并提供量身定制的解决方案。通过利用亚马逊云科技服务, 如Aurora 、DynamoDB 、Redshift 、EMR 、Athena 和SageMaker, 它现代化了数据平台, 实现了更快的数据处理、减少事故并提高创新能力。

火箭公司优先考虑人工智能就绪数据, 确保安全性、道德治理、偏差缓解、高质量和数据丰富。它采用了亚马逊云科技服务, 如Amazon Bedrock 和CodeWhisperer, 加速了其生成式人工智能的采用, 优化了向量搜索、基于Kendra 的智能搜索以及灵活的部署选项。它专注于无代码和低代码解决方案, 赋予数据科学家和战略思考者推动业务转型的能力。

展望未来, 火箭公司正在探索Amazon DataZone, 以实现强大的数据治理, 并在整个技术流程中扩展生成式人工智能解决方案。它旨在赋能团队成员、简化运营并为客户提供卓越体验, 重新定义创新边界。

亚马逊云科技（Amazon Web Services ）是全球云计算的开创者和引领者。提供200 多类广泛而深入的云服务，服务全球245 个国家和地区的数百万客户。亚马逊云科技致力于成为企业构建和应用生成式AI 的首选，通过生成式AI 技术栈，提供用于模型训练和推理的基础设施服务、构建生成式AI 应用的大模型等工具、以及开箱即用的生成式AI 应用。深耕本地、链接全球 -- 在中国，亚马逊云科技通过安全、稳定、可信赖的云服务，助力中国企业加速数字化转型和创新，并深度参与全球化市场。