专题模块

内容提要

模块一：新挑战与新机遇

引子：商业银行是恐龙吗?

三个真实的故事

1、巴西银行业如何实现电脑自动审批？

2、国内某汽车金融公司的高效运作（亲身经历）

3、线上应收账款融资业务解决方案（亲身经历）

六大挑战：拥抱变革，伟大的战国时代已经到来！

l 市场竞争空前激烈

l 客户需求急剧变化

l 利率市场化呼啸而至

l 金融脱媒势不可挡

融资脱媒

技术脱媒

移动互联与云计算

大数据革命

l 资本约束趋于刚性

l 监管约束不断增强

六大机遇：机遇垂青于有准备的头脑！你，准备好了吗？

l 市场化政策导向

l 城镇化发展机遇

l 金融产品层出不穷

l 营销技术不断革新

l IT技术飞速发展

l 信用环境不断改善

模块二：新思维与新策略

四项新思维

l 创新思维：唯一不变的是变！

l 开放思维：整合利用一切可利用的资源！

l 系统思维：打造团队战斗力！产业链开发！！

l 战略思维：5年后我在哪里？

四大新策略

差异化定位策略

个性化服务策略

批量化开发策略

专业化营销策略     

模块三：新技术与新手段

八大新兴营销技术

l 组合营销技术

流贷表外化：票据产品，如银票、商票、电票、代理贴现、买方

付息、协议付息、第三方付息及其组合。国内证产

品，包括开证，议付，押汇，打包贷款，代付，代

偿，质押授信等。各类保函，包括融资性保函与非

融资性保函。

固贷多元化：银团贷款、表外方式、直接融资

存款方案化：通过设计方案，吸收区域    资金、运动中存款和特定用途

             专户存款

营销专业化：综合化营销服务能力，而非简单关系营销、产品推销及授信

            拉动、费用拉动，考核激励

专题：应对受托支付要求，如何截留贷款资金？

l 信用绑定技术

l 替代授信技术

l 联动营销技术

l 方案营销技术

l 批量开发技术

 依托合作平台批量开发：10大常见平台

反向保理批量开发

产业链融资批量开发：三板斧、老三篇与新五样

运用      批量开发：让客户排队来报到！

l 方案营销技术

l 直接融资技术

l 科技营销技术

模块四：方案营销概述

引子：存款营销五境界

l 金融服务方案概述：目的与意义

l 方案营销核心价值观

l 方案营销五层次

公司授信产品组合运用与创新（案例1、2、3、5）

各条线多种产品的组合运用与创新（案例4）

IT技术与金融产品的组合运用与创新（案例7）

整合金融同业资源开展综合化经营（案例6）

整合社会资源实现电子商务与金融服务的深度融合

l 方案设计六步法

深入了解客户商业模式-------报表透视术

 准确把握客户实质需求-------岳飞的悲剧人生

 合理设计和运用产品组合-----砖头与房子

 评估利益相关者的利益诉求---野百合的春天 

 平衡利益相关者的利益-------痛则通之

 审慎评估方案整体风险-------守住风险底线

l 十大经典案例剖析

模块五：直接融资与投行业务概述

l 直接融资与间接融资

l 直接融资与金融脱媒

l 商业银行与投资银行

l 国内银行业主流投资银行业务概述

非金融企业债务融资工具

结构化融资：与保险、证券、信托、基金合作

银团贷款：标准银团与结构化银团

资产托管与监管

l 大客户营销的新趋势

横向到边：多元化产品组合运用

纵向到底：上下游一体化营销

模块六：IT技术运用概述

l 大数据时代已然到来

文明八大阶段：旧石器、新石器、金属、蒸汽、电气、电子（个人电脑）、互联网、移动互联与大数据

l  IT技术与管理效率提升

l IT技术与流程优化

l IT技术与服务能力提升

l IT技术与客户体验改善

l IT技术与客户需求挖掘

l IT技术与客户批量开发

l IT技术与经营风险防范  

   最新实战案例：线上供应链融资的秒杀方案

模块七：引申思考与课程小结

（一）课程小结

（二）引申思考：在急剧变革的前夜，如何趋利避害，发展所在银行及个人的比较优势？

   1、我从哪里来？

   2、我向哪里去？

   3、我该做什么？

If you love him, sent him to New York ,for it’s heaven ; if you hate  him, sent him to New York, for it’s hell.

                    -----《北京人在纽约》 

这是最好的时代，这是最坏的时代。

            ----- 狄更斯

深呼吸，拥抱伟大的金融战国时代的到来！

                      ----王鼎晖